Jeden člověk.Celý váš obraz.
Devět z deseti majitelů firem má osobní majetek jen v baráku. Pracuju s podnikateli a rodinami, co chtějí tohle změnit. Osmý rok v oboru, přes 165 milionů pod správou.
Devět z deseti majitelů firem má osobní majetek jen v baráku. Pracuju s podnikateli a rodinami, co chtějí tohle změnit. Osmý rok v oboru, přes 165 milionů pod správou.
Nejdražší poradce je ten špatný.
Nepracuju jako specialista na jednu věc. Držím celý obraz: co vám zůstane z firmy, kam s přebytky a kdo bude vědět, kde co je.
Krizový plán, svěřenský fond, rodinná rada, prodej firmy. Věci, na které se nikdo neptá, dokud nepřijdou.
Portfolio, které dává smysl ke zbytku vašeho života, ne k tabulce historických výnosů. Většinu nabídek, co mi lidi posílají, končím větou: tohle ne.
Cashflow, rezervy, daně, ochrana a hypotéka jako součást celku. Jeden dokument, který se v rodině používá, ne tabulka v Excelu.
V 65 mít tři příjmy místo jednoho a vědět, který kdy zapnout. Cihla vám rohlíky nezaplatí.
Ilustrační výpočet, ne předpověď. Výnosy dosažené v minulosti nejsou zárukou výnosů budoucích.
Pouze ilustrativní výpočet. Pracujeme s průměrným důchodem dle ČSSZ (21 840 Kč), průměrným zhodnocením 6 % p.a. a čerpáním portfolia po dobu 20 let.
Adam Dvořák, EFA. Osmým rokem v oboru, držitel evropské finanční kvalifikace European Financial Advisor. Pracuji s úzkým okruhem podnikatelů a rodin, typicky tam, kde už nejde o produkty, ale o architekturu.
Většina finančního poradenství v Česku funguje jako prodej. Někdo zavolá, něco doporučí, vy něco podepíšete, on dostane provizi. Tak já nepracuji.
Inspirací je mi švýcarské privátní bankovnictví. Jeden člověk, který drží celý obraz od cashflow přes investice až po krizovej plán. Žádné callcentrum, ale tým specialistů.
Pro klienta to znamená pomalý začátek a dlouhý vztah. První schůzka není o produktech, je o tom, jestli si rozumíme. Pak přichází analýza, plán, realizace. A pak roky práce, kdy plán dotahujeme podle toho, jak se mění váš život a svět kolem.
Pracuji s lidmi, ne s portfolii. Své klienty znám jménem, jejich děti taky, někdy i jejich účetní. Když mi v neděli večer někdo napíše, že prodává firmu nebo že lékař přinesl zprávu, kterou nečekal, ozvu se.
To je celý rozdíl.
Naši dosavadní spolupráci hodnotíme velmi pozitivně. Oceňujeme vysokou profesionalitu, rychlost, flexibilitu a schopnost přizpůsobit řešení našim individuálním požadavkům. Přístup je precizní a zaměřený na detail.
Jsem rád za osobní přístup. Vím kam směřuji a není mi nic nucené ani prodávané.
Už po první komunikaci s plánem do budoucna nám se ženou spadl kámen ze srdce, že se můžeme mít dobře. Začali jsme žít.
Je to důvěra v mladého člověka, jehož služby budou moci v budoucnu využívat mí potomci. Investování vyžaduje hodně práce v získávání informací a rozvahu. A protože to momentálně není to, co mě naplňuje, rád tuto činnost přenechám odborníkům.
Píšu o tématech, která řeším se svými klienty, srozumitelně, bez zbytečného žargonu.
OSVČ platí minimální odvody a šetří dnes. Za třicet let zjistí, že státní důchod sotva pokryje nájem. Jak to vypadá v číslech a co udělat jinak, dokud je čas.
Pronájem pokryje splátku, říkají všichni. Ale co daně, správa, opravy a neobsazenost? Ukazuji, jak se hrubý výnos 5,4 % změní na čistý výnos pod 3 % a co to znamená pro vaše rozhodnutí.
Mzda, dividendy nebo DIP. Správnou kombinací ušetříte desítky tisíc ročně a zároveň si budujete osobní majetek mimo firmu. Rozhodovací rámec s konkrétními čísly.
První konzultace je vždy zdarma a bez závazků. Napište mi nebo rovnou zavolejte.
Ukážu vám, jak pracuji. Chci hlavně slyšet vás, co řešíte, co nefunguje. Primárně si musíme sednout.